Daňový úrad neustále sleduje transakcie v bankomatoch a môže po vás prísť
Napriek tomu, že väčšina platieb sa už realizuje virtuálne alebo prostredníctvom kreditnej karty, mnoho ľudí stále používa hotovosť a teda aj bankomaty na jej výber. Daňový úrad sleduje daňové machinácie z viacerých strán, a jedna z nich sa týka tých, ktorí platia v hotovosti v obchodoch a vyberajú peniaze z bankomatov. Napriek značnému nárastu používania kariet je výber hotovosti stále bežnou praxou, a práve preto daňový úrad venuje osobitnú pozornosť týmto bankovým operáciám s cieľom bojovať proti trestnej činnosti súvisiacej s peniazmi. Nižšie vysvetlíme, prečo by ste sa mali vyhnúť výberu tejto konkrétnej sumy z bankomatu, ak nechcete upútať pozornosť daňových orgánov.
Presne z tohto dôvodu daňová správa pozorne sleduje naše bankové operácie, aby bojovala proti všetkým druhom finančnej kriminality. Nižšie vám vysvetlíme, prečo by ste nikdy nemali vyberať túto sumu z bankomatu, inak sa o vás postará daňová správa.
Klienti bánk môžu vybrať akúkoľvek sumu, ale musia vedieť, že pri výbere určitých súm môže daňový úrad začať klásť otázky a dokonca otvoriť dôkladné vyšetrovanie s cieľom zabrániť daňovým podvodom. Mnohé banky stanovujú limity na kreditné karty, ale je to z bezpečnostných dôvodov a môže sa to zmeniť.
Zabezpečenie bezpečnosti klientov v dobe, keď sa zločiny súvisiace s novými technológiami stávajú čoraz bežnejšími, má pre banky životný význam, preto automaticky stanovujú limity, aby v prípade straty alebo krádeže vyberaná suma nemohla presiahnuť 600 eur. Ak je potrebné vybrať viac peňazí, klient môže využiť komunikačné kanály s bankou a bez akýchkoľvek problémov zvýšiť limit.
Nevybierajte tieto peniaze z bankomatu
Daňový úrad nestanovuje maximálny limit na výber hotovosti z bankomatu, ale od 1000 eur môže daňový úrad klásť otázky, či ide o výber alebo vklad peňazí. Banka je tak povinná poskytnúť identifikačné údaje klienta a všetky potrebné informácie o jeho pohyboch.
Suma 1000 eur môže upútať pozornosť daňového úradu a 3000 eur je suma, ktorá donúti daňový úrad začať vyšetrovanie. V skutočnosti bankové inštitúcie odporúčajú klientom, aby v prípade výberu alebo vkladu takejto sumy peňazí hovorili s pracovníkom banky a vyhotovili dokument, ktorý bude možné následne predložiť orgánom v prípade začatia vyšetrovania.
„Vaša banka môže od vás požadovať overenie totožnosti pri vklade peňazí a určite tak urobí pri operácii s hotovosťou v hodnote 1000 eur alebo viac,“ uvádza sa na webovej stránke banky o sume, od ktorej môže daňový úrad začať vyšetrovanie výberu alebo vkladu hotovosti v bankomate.
CaixaBank na svojej webovej stránke jasne uvádza, že daňový úrad „odporúča bankám, aby sa pýtali, keď suma presiahne 1000 eur“. „Ľudia tak zriedka nosia so sebou veľké sumy hotovosti, že výbery z bankomatov nad 3000 eur alebo výbery bankoviek v hodnote 500 eur sa oznamujú daňovému úradu s cieľom predchádzať podvodom,“ varuje táto banka v blogu, v ktorom informuje svojich klientov na svojej oficiálnej webovej stránke.
Pokiaľ ide o limit sumy peňazí, s ktorou môžete chodiť po ulici, ten je stanovený zákonom 10/2010 vo výške 100 000 eur. Nad túto sumu môžete mať problémy, ak vás zastavia príslušníci štátnych bezpečnostných síl. Z bezpečnostných dôvodov sa tiež odporúča nenoste so sebou takéto sumy na ulici. Pokiaľ ide o sumy, ktoré môžete mať doma, blog CaixaBank tiež jasne uvádza, že „neexistuje zákonné obmedzenie sumy hotovosti, ktorú môžete mať doma, za predpokladu, že môžete preukázať jej pôvod“.
